Автор Ковальчук Андрій
Нацбанк з 1 жовтня встановив ліміт 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб з картки на картку (P2P-перекази).
Про це в серпні запевняли в Нацбанку обмеження вводиться тимчасово – на пів рокудо кінця березня 2025 року
Ліміт застосовується лише для вихідних переказів для всіх рахунків клієнтів, відкритих в одному банку, для рахунків інших фізичних осіб.
Водночас кордон не поширюється на облікові записи волонтерівщо відповідають критеріям, визначеним постановою НБУ, та особи, місячний дохід яких із підтверджених джерел перевищує ліміт. А також у разі переказів коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, а також у разі переказів юридичних осіб.
Операції за номером IBAN не обмежені в сумі
За даними НБУ, 98% клієнтів банків здійснюють щомісячні перекази, не перевищуючи певної суми, тому запроваджені обмеження не вплинуть на їх фінансову діяльність.
Раніше НБУ анонсував ліміт у 100 тисяч гривень і 30 операцій на місяць, але згодом НБУ підняв ліміт і відмовився від обмеження кількості переказів.
Запроваджений ліміт, на думку НБУ, допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури для протиправної діяльності, зокрема використання «дроп-рахунків», які є звичним механізмом роботи сірої зони.
У Нацбанку є 5-етапний план боротьби зі “спадком”
“краплі» особи, які надають реквізити свого карткового рахунку та реквізити третім особам для здійснення платежів. Ці рахунки використовуються як «прохідні» рахунки для переказу та «відмивання» незаконних коштів. Важко оцінити масштаби проблеми використання «дропів» у зв’язку з імітацією звичної поведінки індивіда, але загалом в системі десятки тисяч «сплячих» і вже активних акаунтів.
Шестимісячний термін позовної давності слід використати для розробки інших рішень для вирішення цієї проблеми.
Зокрема, йдеться про законопроєкт, згідно з яким Верховна Рада планує зобов’язати банки розкривати дані користувачів платіжних послуг на позасудову вимогу поліції.