Блокування карткового рахунку: експертка розповіла, коли це можливо і як уникнути

Банки можуть заблокувати платіжні картки через арешт, який здійснив виконавчу службу у разі позики, відсутність технічного обслуговування, видаленого покарання тощо. Часто людина дізнається, що його рахунки заблоковані під час розрахунку в готівковому офісі в магазині або спроби перекласти кошти. Ситуація не приємна, а для деяких навіть приголомшливих. Так Центр Він запитав, що експерт банку пояснив і запитав, коли банк має право блокувати рахунок, а головне, наскільки швидко доступ до своїх грошей.

Навіщо блокувати карту та як поновити доступ до коштів

Арешт боргів в результаті боргів та результат провадження в рамках сфери виконання не є єдиною причиною блокувати банківські рахунки банку, щонайменше, один з головних. Крім усього: неіснуючі дані, пов'язані з собою, або відсутність доказів юридичною особою походження грошей на вашому рахунку.

У випадку боргу, який, до речі Уніфікований реєстр боржниківВам доведеться погасити борг або звернутися до органу Державної виконавчої служби або приватного підрядника, який конфіскував та знаходить деталі стягнення чи реструктуризації. Після того, як борг відчувається за деклараційною сумою, законопроекти розблокуються.

Якщо картка не заблокована боргом, а з іншої причини, спочатку зверніться до банку.

Як вона сказала Центр Провідний експерт з фінансового моніторингу банку Globus Marina Pavlenko, основний ризик підозрюється несправедливі операції.

“Важливо розуміти, що банки не роблять це без важливих причин. Основою таких рішень є особливий ризик, зокрема підозра на нечесні операції P2P. Якщо банк є учасником Меморандум Після запобігання злочинам під час переказів картки він ретельно аналізує підозрілу активність – як з точки зору транзакції, так і їх частот. Простіше кажучи, ніхто не блокує рахунок“, – сказала Марина Павленко.

Як підтвердити юридичне походження грошей на картці

Щоб усунути обмеження з картки, зверніться до банку та надайте документи, що підтверджують законне походження коштів.

“Такі дії банку повинні бути виправданими, без” так “. Якщо фінансова установа дійсно виявляє порушення і вирішує припинити роботу з клієнтом, він працює на основі Стаття 15 Закон України щодо запобігання фінансових злочинів. У цьому випадку банк повідомляє SCFM – додав експерт.

Вона наголосила на цьому Гроші замовника ніде не зникають. Якщо рахунок закритий, кошти можуть бути перенесені в інший банк. Але є нюанс – така операція може супроводжуватися комісією. Кожен банк встановлює свій розмір самостійно. Деталі та умови завжди в банках і зазвичай повідомляються заздалегідь, щоб уникнути непорозумінь.

Марина Павленко також помітила, що багато скарг на блокування рахунків, які все частіше чують в Інтернеті, зазвичай спричинені відсутністю спілкування та перевіреною інформацією.

“Насправді, банк повинен не тільки працювати, але й пояснювати: чому і як. Якщо фінансова установа вводить відкриту взаємодію з клієнтами, такі ситуації будуть значно меншими. Варто знати, що якщо вам потрібно більше переказів, це дозволяє встановити фіксований обмеження, і ви можете підтвердити джерело цих фондів.

Пам'ятайте, що під час війни кількість відкритих карток українців збільшила рекорд. Центр Він уже написав, що в Україні одна людина має в середньому дві картки.

Також Центр Він написав, як нападники намагаються таємно знищити банківські рахунки.