Нацбанк виявив незаконні криптокредити сервісу BitCapital

NBU встановитищо ця послуга була замаскована в контрактах зі споживачами як позики в Kryptaactiv, щоб уникнути вимог положень.

“Аналіз з глибини показав, що бітнапітальна служба, офіційно надає позики від USDT, фактично видала позики в національній валюті України – Гривнії, обмотуючи всі регуляторні механізми, встановлені законодавством”, – сказав НБУ.

Національний банк отримав понад 700 апеляцій від громадян, які стали клієнтами незаконної програми позики через веб-сайт Bitcapital, яка містила інформацію про нерезидентів ТОВ «Організація Сервісу-Голден» (реєстраційний номер 15205752). Пізніше власник служби Bitcapital вказував на фінансову допомогу та інвестиції у сферу соціальних фінансів LLP.

У посилань на Національний банк споживачі скаржилися на високі процентні ставки, незаконне врегулювання позики, агресивну та відкрито нецивілізовану політику збору боргів та загальну непрозорість кредитних умов.

“Соціально чутливі групи населення, а також солдати, які відмовилися від привілеїв законодавства України та агресивно зібраних боргів, були особливо чутливими”, – сказав НБУ.

NBU вже знайшов порушення системних порушень України, а саме:

• перевищення максимальної щоденної процентної ставки;
• не відповідати положенням про захист прав споживачів з точки зору вимог до контрактів та відображають повну вартість позики;
• Інформація про покриття та введення в оману щодо умов позик;
• Немає обов'язкової інформації, яку можна відкрити на веб -сайті тощо.

Виявлені порушення вказують на невідповідність Компанії та її послуги, яка фактично створена для надання позик людям поза юридичною сферою України та відповідного нагляду за регуляторним органом.

Національний банк подав усі матеріали Національної поліції та Бюро економічної безпеки з проханням провести всі необхідні кошти, щоб зупинити Інтернет -службу Bitcapital.

Однак державні активісти у квітні 2024 року. опублікований Відео з реакцією NBU на біт -капітальні позики. У той час НБУ також оголосив, що вже звернувся до національної поліції, коли бачив ознаки злочинів на службі.

Сьогодні NBU помітив, що вони знайшли ряд фінансових установ, які співпрацювали з цією послугою. “Ми готуємо відповідь, яка попереджає кожного гравця з юридичної фінансової галузі з такого” партнерства “, – попередив НБУ.

“В даний час було додано ознаки невпізнанної репутації бізнесу ключових осіб, менеджера та власників значної участі установи у випадку проведення однорідної діяльності на ринку фінансових послуг та ринку платежів”, – додав NBU.

Національний банк попереджає всіх громадян бути дуже обережними під час взаємодії з різними платформами та послугами Інтернету, особливо тим, хто працює з віртуальними активами, які ще не регулюються законодавством.

Перш ніж підписати договір на надання фінансових послуг або фінансових послуг, подібних до фінансових послуг, слід перевірити на офіційному веб -сайті Національного банку, незалежно від того, чи включена така установа в регістри NBU. Якщо так, то він повинен відповідати всім вимогам положень.