Автор Бондар Анастасія 
Фізосіб-підприємців стали використовувати для схем дропу – людей, які в обмін на винагороду віддають свої банківські картки чи рахунки для незаконних операцій. З цієї причини Національний банк України пропонує запровадити контроль за діяльністю фінустанов до їх закриття з метою зниження ризиків фінансових та кримінальних шахрайств.
Про це заявив голова НБУ Андрій Пішний заявив він в інтерв'ю Forbes і зазначив, що наразі ФОП може бути закритий автоматично, без аналізу фінансової діяльності. НБУ пропонує забезпечити перевірку оборотності коштів, повноти сплати податків і лише після цього оформляти припинення підприємницької діяльності.
Пішний пояснив, що краплі можуть бути використані не лише у фінансових махінаціях, а й у торгівлі зброєю, наркотиками та терористичній діяльності. Люди, які здають свої картки чи ФОП зловмисникам, можуть бути визнані причетними до злочину.
“Ми пропонуємо, щоб перед закриттям ФОПів була можливість проаналізувати їхню діяльність. Зокрема, інформацію про обіг коштів ФОП та повноту сплати податків ФОПами до бюджету перевірятимуть контролюючі органи, і лише після такої діяльності – реєстрацію припинення господарської діяльності фізичної особи”, – пояснив Пишний.
Голова НБУ додав, що протягом останніх півроку кількість знижень залишається стабільною. Поточні показники не перевищують середні значення попередніх періодів, тому говорити про значне підвищення чи активізацію явища немає підстав. При цьому кількість виявлених випадаючих карт залишається стабільною.
“Що стосується падінь, то вже півроку ми спостерігаємо постійну динаміку, поточні показники не відрізняються від середніх значень попередніх періодів. Тому говорити про висхідний тренд або значну активізацію немає підстав”, – пояснив він.
Варто зазначити, що Національний банк ініціював створення дроппер-реєстру, для чого готуються відповідні законодавчі зміни. За словами голови фінансового комітету Ради Данила Гетманцева, якщо банківська картка буде передана іншій особі, її власник буде внесений до реєстру. Для таких людей банки зможуть обмежити фінансові операції, відмовити у видачі кредитів або відкрити нові рахунки. Політик попередив українців не «здавати» картки, щоб не втратити доступ до фінансових послуг.
Крім того, 15 жовтня українська інфлюенсерка та засновниця бренду ODA Ксюша Манекен повідомила, що втратила понад 6 мільйонів гривень від шахраїв, які діяли від імені Monobank у фейковому Telegram-боті. З рахунку її фірми кошти перераховувалися кільком фіктивним українським ФОПам. Блогер заявив, що банк не забезпечив належного моніторингу підозрілих операцій.