Автор Бондар Анастасія 
В Україні, з 1 червня, ліміти будуть зведені до переказів карт. Однак нові обмеження не впливатимуть на людей, які офіційно можуть підтвердити юридичне походження своїх доходів.
Фінансовий аналітик Андрії Шевчішин сказав про це Я пишу Уніан.
“Загальний вплив обмежень досить непрямий, він виражається в індивідуальному інтересі кількістю людей. Коли є офіційне підтвердження коштів, немає проблем з передачею понад 100 000 грівнії – незалежно від того, чи є людина добровольцем, незважаючи на те, чи є картка оплати чи іншу справу”, – пояснив він.
За словами Шевчішина, якщо замовник зможе підтвердити законність отриманих коштів – наприклад, для того, щоб забезпечити банк для продажу автомобіля чи іншого офіційного документа, що підтверджує джерело доходу – фінансова установа дозволить передати, навіть якщо сума перевищує встановлений ліміт.
Аналітик також заявив, що на обмеження вплинули лише переклади карт (P2R) і були спрямовані на боротьбу з помилковими схемами, пов'язаними з “краплю”. Тоді регуляторні органи помітили, що подібні маніпуляції відбуваються через деталі IBAN, тому обмеження на них широко поширені.
За його словами, в той же час клієнти можуть використовувати картки різних банків для обхід ліміту – наприклад, для перенесення 100 000 грівніатів з двох різних рахунків. Але якщо кошти мають офіційне походження, такі операції не викликають підозр чи питань від банків.
Чи можете ви обійти кордони іншими банками
Шевчішін помітив, що практично всі банки, які активно працюють з обліковими записами та картками, вже приєдналися до меморандуму про обмеження. За його словами, фінансові установи, які не підписали документ, зазвичай мають різний формат операції або є невеликими та неактивними гравцями, які не мають суттєвого впливу на ринок. Тому практично неможливо обійти нові правила через такі банки.
З 1 червня ми нагадаємо вам, що обмеження переказів між рахунками людей для клієнтів з “низьким” та “середнім” рівнем ризику буде знижений до 100 000 грівніатів на місяць. Обмеження застосовуються як до карт -переказів (P2P), так і до IBAN. Що стосується клієнтів з “високим” рівнем ризику, обмеження залишатиметься на рівні 50 000.
Раніше повідомлялося, що інформація розповсюджує, що українці нібито почали отримувати “списки щастя” від податку. Кажуть, що люди закликають до ДПС, щоб пояснити, де гроші надходять з картки.