Автор Ковальчук Андрій
Українські банки планують запровадити один щомісячний ліміт транзакцій через природну особу клієнта, після чого фінансовий моніторинг джерел коштів клієнтів буде перевищений.
Ліміт 150 000 UAH повинен бути запроваджений з 1 січня 2025 року, а з 1 липня буде зменшено до 100 000 UAH на місяць, Звіти Interfax-ukraine.
Банкіри називають це впровадженням єдиної ринкової практики та підходять до належної перевірки клієнтів та моніторингу фінансових операцій на рахунках клієнтів.
Цього тижня українські банки можуть підписати відповідний спільний меморандум.
Йдеться не лише про перекази карт (операції P2P), які з 1 жовтня вже обмежували ліміт 150 000 UAH на місяць в одному банку, але й про трансфери IBAN, які не обмежені.
Перший місяць обмежень Національного банку показав, що розмір операцій P2P знизився на 5,2 мільярда UAH, а IBAN був перенесений на 4 мільярди UAH.
І банківські асоціації – Nabu, і AUB – беруть участь у цій ініціативі: близько половини банків раніше затвердили таку ініціативу.
Переважна більшість банків приєднаються до меморандуму і зможуть замінити відповідні норми Національного банку, діяльність якого проходить 1 квітня 2025 року.
З 1 жовтня 2024 року NBU встановлював ліміт 150 000 UAH на місяць для випуску передач людей з картки картки (P2P, особистий). Ліміт застосовується лише для виведення переказів на всі рахунки клієнтів, відкриті в одному банку, на рахунки інших людей.
Ліміт не використовується для волонтерських рахунків, які відповідають критеріям, визначеним резолюцією, та людям, щомісячний дохід яких з яких із підтверджених джерел перевищує суму встановленого обмеження.