Автор Ковальчук Андрій
З початку повномасштабного російського вторгнення в Україну частка російських клієнтів у кіпрських банках скоротилася майже вдвічі – до 0,35%, а російські депозити впали з 2,21% до 1,53% від загальної суми депозитів.
Про це – пише Associated Press.
Повідомляється, що з 2022 року кіпрські банки втратили понад 13 000 злотих. клієнтів і 35 тис. рахунків з Росії та України, а фінансові збитки склали 2 млрд євро.
Кажуть, що кіпрські банки хочуть демонструвати постійний відхід від недбалої практики нагляду, яка приваблює тіньових інвесторів, у тому числі багатих російських олігархів. Кіпрські чиновники заявили, що прозора фінансова система, вільна від такої практики, допоможе залучити законні міжнародні інвестиції.
Такий поворот подій, спровокований фінансовою кризою 2013 року, яка поставила Кіпр на межу банкрутства, призвів до скорочення кількості клієнтів з Росії та України на 90% і 61% відповідно в період з 2014 по 2023 рік.
За цей же період російські та українські депозити скоротилися на 83% і 71% відповідно.
Загалом у 2014-2023 роках кіпрські банки припинили ділові відносини з понад 72 000. клієнтів і закрив майже 161 000 рахунків на суму майже 42 мільярди євро.
Виступаючи від імені Асоціації кіпрських банків, директор з комплаєнс найбільшої фінансової установи Кіпру – Bank of Cyprus – Маріос Скандаліс заявив, що кіпрські банки є одними з небагатьох міжнародних банків, які, на відміну від багатьох «дружніх» Росії країн, повністю застосовують обмеження на товари як цивільного, так і військового призначення.
За його словами, є понад 15 країн, які Москва може використовувати для обходу санкцій. Після введення обмежень на так звані товари «подвійного використання», посилення контролю над кіпрськими банками, транзакції з цих країн призвели до зниження обороту з 16,5 млрд євро в 2014 році до 3,8 млрд євро в 2023 році.
Представники Bank of Cyprus кажуть, що клієнти банку, а також усі платежі та депозити щодня фільтруються через списки санкцій США, Великобританії, Європейського Союзу та ООН. Також розриваються всі ділові стосунки з близькими родичами або оточенням покараних осіб.
На початку жовтня з’ясувалося, що Bank of Cyprus закрив близько 20 тисяч рахунків, що належать 7 тисячам російських клієнтів, – пише “The Moscow Times”.
Так у 2014 році, коли почалося відновлення клієнтського портфеля, росіяни становили 4% наших клієнтів, то сьогодні ця частка становить лише 0,4%.
Навесні 2023 року Банк Кіпру оголосив про намір закрити рахунки 4 тис. осіб. клієнтів з Росії, які не проживають в країнах ЄС. Причиною стало призупинення членства Росії в FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) у лютому 2023 року.
На початку лютого 2024 року інший великий кіпрський банк – Hellenic – почав масово закривати рахунки росіян, особливо тих, хто мав кіпрські документи. Закриття також торкнулося операційних компаній цих клієнтів. Причини такого рішення банк не назвав.