Банки втричі знизять ліміти переказів з картки на картку

Це в Меморандумі зазначається, що банки планують підписати 10 грудня, Ep.

Документ має на меті посилити контроль банківських операцій та Встановіть нові межі кількості переказівЦе можна зробити за один місяць.

Документ повинен бути підписаний Privatbank, Oschadbank, OTP Bank, Pravex Bank, Pumb, Raiffeisen Bank, Universal Bank (Project Monobank) І Таскомбанк.

Нові обмеження, які погодилися банки, будуть складніше, ніж 1 жовтня 2024 року, національний банк був запроваджений, оскільки він пошириться не тільки при передачі карт, Але також передається на банківський рахунок на деталі IBAN.

Для природних людей підписанти меморандуму планують встановити оновлені обмеження грошових переказів. Ці обмеження будуть пов'язані з випусними переказами коштів як в Україні, так і за кордоном, і пошириться на всі рахунки клієнтів, відкриті меморандумом (як у UAH, так і в іноземній валюті).

Нові межі, які погодилися ввести банки Меморандуму, не будуть універсальними. Вони будуть покладатися Ступінь ризику клієнта і доступність з ним Підтверджені джерела доходу.

Що стосується інших клієнтів, які не підтвердили джерела доходу, для перекладу будуть використані інші ліміти:

З 1 лютого 2025 – 150 000 UAH на місяць;

З 1 червня 2025 р. – 100 000 UAH на місяць.

Ліміт може бути збільшений за запитом клієнта, але лише в тому випадку, якщо банк отримує документальне підтвердження джерел доходу.

Ці межі не стосуються клієнтів З підтвердженими джерелами доходуВключаючи винагороду банків, волонтерів та “інших клієнтів із підтвердженим доходом”. Для цих людей було встановлено розмір обмеження передачі передачі у підтвердженні підтвердженого доходу.

Підтвердження документального доходу розглядається:

• Сертифікати від CP5 та OK7 (сертифікати офіційного доходу від пенсійного фонду, який може бути створений у “діяльності”);
• Податкова декларація;
• Інформація про винагороду;
• підтвердження коштів від державних органів;
• Підтверджений дохід членів родини клієнтів Банку – податкові декларації, інформація про винагороду, реєстрацію державних органів;
• підтвердження волонтерства;
• Інші документи.

Ще один стандарт меморандуму – Обмеження кількості рахунків Для клієнтів банків, які не мають документального підтвердження джерел доходу. Кількість таких поточних рахунків в одній валюті, і один банк не може перевищити Три.

Це обмеження не поширюється на депозитні та кредитні рахунки, а також відкриті рахунки в рамках державних програм (наприклад, “Національний кешбек” або “рівняння”).

Ще один елемент документа стосується встановлення автоматизованих 24 -годинних антиклокаційних заходів (щоб запобігти діяльності зловмисників, які намагаються отримати кошти клієнтів) з особливим акцентом на роботі вночі з 00:00 до 06:00.

Для побудови більш ефективної системи управління ризиками банки підкреслюють необхідність співпраці з НБУ та державними установами. Зокрема, вони запитують Надайте доступ до офіційної інформації про дохід замовника та його справи суду через портал дій. Банки також планують створити централізований реєстр сумнівних клієнтів (краплі).

Меморандум включає введення вдосконаленого фінансового моніторингу новоствореного (до 6 місяців) Fops у першій групі. Що стосується таких підприємців, буде запроваджено вивчення діяльності в галузі депутатів: Банк вивчить сутність, масштаб та тип діяльності клієнтів, тип послуг та продукти, для яких він контактує з банком, розміром запланованих фінансових операцій.

Що стосується FOP другої та третьої групи, опитування клієнтів відбудеться відповідно до їх ризикованого банківського підходу.

Офіційна мета меморандуму – “зміцнення фінансового моніторингу в європейських прагненнях інтеграції України”, а також “боротьба з тіньовою економікою”.

Кінцева мета обмежень – протидіяти таким чином падіння. Це люди, які надають свої банківські рахунки добровільно та заробітну плату, щоб “кинути” велику кількість грошей, уникаючи податків.