Автор Ковальчук Андрій
У 2024 році Державна служба фінансового моніторингу подала 1750 940 звітів про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу. Це 23% більше року тому.
Про це звіти Відкрита платформа.
Слід зазначити, що 99% необхідних чеків передаються банками, а всі інші надходять з установи поза банком, таких як кредитні спілки, страхові компанії, пішаки та інші.
Рік за роком, він збільшує кількість звітів про підозрілі операції – 5% у 2021 році порівняно з 18% минулого року. Однак переважна більшість все ще стосується порогових операцій – 82% або 1,44 мільйона.
Понад 1000 матеріалів було надіслано відповідним органам після перевірки. Загальна їх сума становила 62,59 мільярдів UAH.
Більшість матеріалів надсилаються до Національної поліції – 31% (323 випадки). Ще 27% або 289 матеріалів – до СБУ та 15% або 156 матеріалів – до НАБ. Загалом усі ці випадки оцінюються в 37,39 мільярда UAH.
Крім того, з самого початку в 3,3 рази матеріали, що фінансовий моніторинг стосуються матеріалів DBR – 11% або 118 матеріалів. У той же час сума матеріалів, що надсилаються на податок, зменшилася на 2,5 рази – до 95 випадків.
Найменші матеріали були прийняті до Управління Генерального прокурора – 7% (71). Ще 1 матеріал був відправлений до інтелекту.
Загалом, фінансова медицина перевіряє фінансові операції двох типів: пороги та підозрювані.
Порогові фінансові операції – ті, у яких сума дорівнює або перевищує 400 000 UAH і має принаймні одну з перерахованих вище особливостей: прояв сепаратизму/тероризму, ризик фальсифікації рахунків -фактур (інновацій) в іноземній економічній активності, віддаленій пральні тероризму, велику кількість готівки в обігу.
Підозрілі фінансові операції залежать не від суми, а лише від наявності підозр та доказів у банку, який обслуговує цю особу. На це може впливати поведінка людини, непослідовність наданої інформації та інших факторів.
Повідомлялося, що 11 лютого Верховна рада не голосує за новий закон щодо кредитної історії. Його усиновлення – одне із зобов’язань МВФ.