Автор Ковальчук Андрій
Національний банк вирішив не продовжувати регуляторні обмеження на суму 150 000 UAH на місяць для виїзного переказу (також відомий як P2P, C2C) для всіх рахунків людей, що відкриті в одному банку, на рахунки інших людей.
Про це Звіти прес -служби регулятора.
“Минулого року ми зафіксували неправильне збільшення кількості переказів між рахунками людей, які зараз зменшилися внаслідок впровадження регуляторних обмежень, спілкування НБУ, що привернуло увагу до ринку щодо зниження та введення пам'яті.
Слід зазначити, що відповідні обмеження стимулювали розробку складних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури при незаконній діяльності.
Зокрема, закон № 3994-IS був прийнятий і почав вдосконалювати функції Національного банку щодо регулювання ринків фінансових послуг, що збільшує покарання за порушення платіжних норм.
Крім того, поряд із координацією банківських асоціацій, було підписано меморандум про прозорість ринку платіжних послуг, до яких приєдналися більшість банків, які обслуговують роздрібні клієнти.
Саме меморандум забезпечує ще більш жорсткі межі, ніж встановлений NBU. Зокрема, щомісячний ліміт операцій для клієнтів з клієнтами з високим ризиком, які не підтвердили дохід, становить 50 000 з 1 лютого 2025 року.
NBU також розробила концепцію реєстру людей, які потребують збільшення платежів. Пропозиція буде надіслана до відповідного комітету Ради Верховна в Україні для подальшого розгляду у квітні.
“Національний банк продовжить контролювати ситуацію та працювати над іншими ініціативами, які підвищать ефективність боротьби з кримінальними програмами, що стосуються крапель, і, якщо необхідно, візьме додаткові кошти відповідно до регуляторного мандату”, – підкреслює регулятор.
Повідомлялося, що 1 жовтня 2024 року обмеження передачі коштів особами з картки на попередню оплату “(P2P перетворення). Відповідно до рішення НБУ, на півроку було встановлено обмеження загальної кількості таких переказів у розмірі 150 000 грівніасів.
У січні перший заступник керівника NBU Kateryna Rozhkova заявив, що згідно з виплатами та підтвердженням банків національним банком, що обмежує трансферти карток, постраждалих від менше 1% українців.