Автор Ковальчук Андрій
Національний банк України запровадив вимоги до систем корпоративного управління, внутрішнього контролю та управління ризиками постачальників фінансових платіжних послуг для забезпечення реалізації Закону України «Про платіжні послуги».
Про це вона повідомила прес-служба НБУ.
Положення про вимоги до системи управління постачальником платіжних послуг (далі – Положення) поширюватиметься на платіжні установи, установи електронних грошей та операторів поштового зв’язку, які мають право надавати платіжні послуги, а також на філії іноземних платіжних установ та іноземних установ електронних грошей.
Регламент передбачає:
зобов’язання для небанківських постачальників платіжних послуг визначити окремі підрозділи, відповідальні за здійснення функцій внутрішнього аудиту, управління ризиками та комплаєнс-контролю, або покласти виконання відповідних функцій на внутрішнього аудитора/головного внутрішнього аудитора, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера;
Менеджер з питань ризиків, право вето менеджера з відповідності на виконавчі рішення з питань, що стосуються/впливають на:
бізнес-модель небанківського постачальника фінансових платіжних послуг;
система внутрішнього контролю, система управління ризиками;
тарифна політика постачальника фінансових платіжних послуг;
встановлений ризик-апетит та/або затверджені ліміти ризику;
перелік та вимоги до основних внутрішніх документів щодо питань системи управління, зокрема положень щодо системи внутрішнього контролю, комплаєнс контролю, внутрішнього аудиту, а також кодексу поведінки (етики) та запобігання конфлікту інтересів, стратегії управління ризиками, декларації про схильність до ризиків, політики управління ризиками/окремих видів ризиків;
підхід до управління операційними ризиками, зокрема щодо їх виявлення, вимірювання, моніторингу, контролю, звітності та мінімізації.
Постачальники фінансових платіжних послуг матимуть час адаптувати свою діяльність до нових вимог відповідно до графіка, який охоплює такі етапи:
Здійснення організаційних заходів та документів з питань системи внутрішнього контролю – до 15 листопада 2024 року;
Впровадження стратегій, політик, методів і процедур – до 1 грудня 2024 року;
Запровадження декларації про ризики та забезпечення дотримання інших вимог – до 31 грудня 2024 року.
Повний перехід на виконання нових вимог – з 1 січня 2025 року. З метою їх адаптації до нових вимог також внесено відповідні зміни до Положення про порядок надання дозволів на здійснення діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг та Положення про надання дозволів надавачам фінансових послуг та умов провадження ними діяльності з надання фінансових послуг.