Автор Ковальчук Андрій
Національний банк України передав банкам про те, як визначити вигадані документи, які надають клієнтам на прохання банку про належну перевірку.
Про це Сказаний У листі NBU до банків.
Як зазначалося, під час контролю над Національним банком багато випадків надання клієнтам підроблених підйомників на відкритих рахунках з іншими банками, фінансовими звітами, а також інструкціями з оплати, які нібито підтверджують реалізацію ділової діяльності, примусові платежі, платежі за оренду тощо
“Надання підроблених документів клієнтами має високий ризик використання своїх послуг для миття або фінансування тероризму, вчинення інших злочинів”, – підкреслив Національний банк.
Тому, щоб запобігти такому ризику, НБУ рекомендує банкам згадати інформацію про рух коштів на рахунках клієнтів, які підозрюються у наданні підроблених документів.
Крім того, Національний банк наголосив на основах/умовах розкриття інформації, пов'язаної з банківською таємницею – така інформація надається лише за згодою клієнта.
Лист також містить приклади можливих джерел для перевірки/підтвердження точності отриманої інформації.
Зокрема, банк може використовувати фінансову звітність підприємств, що містяться в одній умові Webport з відкритими даними та ресурсом YouControl, щоб перевірити достовірність фінансової звітності, наданої клієнтом.
Національний банк зазначив, що рішення про перевірку точності окремих документів, наданих клієнтом, серед інших у випадку проведення чи наміру здійснювати фінансові операції за надзвичайно великими сумами (або загальним оборотом), що не характерно для бізнесу клієнта, банк повинен бути затверджений на основі підходу.