Автор Ковальчук Андрій
Національний банк вирішив не продовжувати регуляторні обмеження на суму 150 000 UAH на місяць для вихідних переказів P2P для всіх рахунків клієнтів – люди відкриваються в одному банку, до рахунків інших людей.
Відповідне обмеження було встановлено з 1 жовтня 2024 року на півроку, а його обгрунтованість закінчилася. У лютому НБУ він пообіцяв не продовжувати своє рішення.
Рішення NBU не передбачає продовження заборони через те, що самі банки ввели ще більші обмеження для своїх клієнтів.
У грудні 2024 року банки координації банківських асоціацій підписали меморандум щодо забезпечення прозорості ринку платіжних послуг.
Якщо обмеження НБУ стосується лише передачі за номером картки, то банки з 1 лютого 2025 року розширили ці обмеження передачі IBAN, запобігаючи обхідним межам. Ці обмеження добровільно прийняли всі основні банки.
У випадку з ризикованими клієнтами банки встановили обмеження в 50 000 UAH. Для більшої суми необхідно надати банкам офіційний сертифікат відповідного доходу.
Банки з 1 червня обіцяють зменшити верхню межу переказів з усіх карт та рахунків протягом місяця з 150 000 UAH до 100 000 UAH.
Національний банк ПовідомленийДобреІ час регуляторних обмежень:
- Закон 08.10.2024 № 3994-IX був прийнятий і почав подавати заявки та подавати заявки на деякі законодавчі акти України щодо вдосконалення функції Національного банку України щодо державного регулювання ринків фінансових послуг “Відповідно до Закону № 11043, що збільшує кримінальну суму за порушення платежів;
- Меморандум про банківські асоціації був розроблений та підписаний для координації прозорості ринку платіжних послуг, до якої приєдналися переважна більшість банків, які обслуговують роздрібні клієнти та платіжні послуги, ліцензовані на роздрібні рахунки;
- Банки та положення платіжних послуг все ще покращують експлуатацію систем моніторингу платіжних транзакцій відповідно до вимог та рекомендацій NBU;
- Правоохоронні органи активно працюють над визначенням та завершенням штрафних програм. Нещодавно Бюро економічної безпеки виявило мережу, яка мала понад 4000 людей;
- NBU розробила концепцію реєстру людей, які потребують посилення контролю платіжних операцій. Пропозиція буде надіслана до відповідного комітету Ради Верховна в Україні для подальшого розгляду у квітні.
Короткострокова тенденція до швидкого збільшення кількості відкритих платіжних карток, яка була зареєстрована у вересні-жовтні 2024 року, також закінчилася. Організатор Thrill оголосив, що діяльність НБУ лише покращила їх діяльність.