Автор Ковальчук Андрій
У Сполучених Штатах вони готувались до одного з найбільших зменшення вимог до капіталу банків за останні десять років.
Про це Фінансові часи пише.
Слід зазначити, що американські регуляторні органи планують зменшити додатковий важіль (дзеркальний план) у найближчі місяці, запроваджений у 2014 році після фінансової кризи 2008-09 років.
Цей показник зобов'язує великих банків підтримувати певну кількість високоякісного капіталу для всіх активів, включаючи баланс. Лобісти давно критикували це правило, враховуючи надмірне обмеження.
Очікується, що пропозиції щодо реформи будуть оголошені влітку. Регулюючі органи також розглядають тимчасове виключення з розрахунку активів LOL -SLR з низьким ризиком – наприклад, податкові облігації та депозити протягом століть. Ця практика працювала під час пандемії.
Критики вважають ініціативу ризикованою через нестабільність ринку.
Наразі вісім найбільших банків у США повинні підтримувати капітал першого рівня щонайменше 5% від загального важеля. Що стосується європейських, китайських та інших банків, вони нижчі – з 3,5% до 4,25%.
Аналітики Морган Стенлі стверджують, що більшість американських банків обмежені іншими стандартами, включаючи екстремальні умови та вимоги до ризику. За їхніми оцінками, лише державна вулиця дійсно обмежена фактором SLR.
За даними автономних аналітиків, повернення винятків для “безпечних” активів може випустити до 2 трлн дол.
Цей підхід, однак, може зробити Сполучені Штати міжнародним винятком і бути прецедентом для подібних вимог у Європі та Великобританії.